认真贯彻《反洗钱法》 切实维护金融秩序

　中国银行雅安分行

　　为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。根据“一个规定、两个办法”规定，金融机构应当设立专门的反洗钱机构或指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员，而“中国银行”作为我国国有股份制商业银行之一，对贯彻《反洗钱法》，维护金融秩序有着义不容辞的义务。通过连续两年来反洗钱各项工作的开展，中国银行雅安分行建立了反洗钱工作小组，制定了内控制度和岗位责任制，将反洗洗内控制度和内部管理考核、奖励和惩罚相结合，从制度上促使业务人员加强反洗钱意识，切实履行了反洗钱职责。

　　建立反洗钱管理制度

　　中国银行高度重视反洗钱工作，成立了反洗钱工作领导小组和工作小组，领导小组由行长任组长，其他副行长任副组长的领导小组，明确了工作小组与各部门和网点的责任，并指定风险管理部为反洗钱工作的管理部门，配置了专职合规员担任该项工作的报告员，负责与监管部门及上级行主管部门的联系与沟通。形成了一套分工明确、责任到位的反洗钱管理、监控和报告体系。

　　强化内部控制管理

　　为切实有效地预防和监控洗钱，中国银行根据相关规定，建立了反洗钱内部控制制度、大额和可疑支付交易报告制度，强化部门的管理职责，监督、指导各单位反洗钱工作的制度执行情况，促进了该行反洗钱工作的有效开展，并将反洗钱工作纳入“一把手”和职能部门负责人、专职合规员以及各网点涉及反洗钱工作的人员全年工作考核。明确了大额和可疑交易的报告路钱和报备制度，完善了大额现金的管理办法及建立分级审批制度，及时转发UN、OFAC、FINCEN等制裁各单，各业务部门在办理业务中要对照对制裁名单中的实体进行识别，有效地推进了反洗钱工作的开展。

　　加强培训 提高认识

　　今年以来，针对人民银行和上级行对反洗工作下发文件内容较多、员工的识别能力有限的特点，由风险管理部组织了三次由全行员工参与的培训，各网点将反洗钱的相关内容纳入周例会学习，对相关培训内容进行巩固，提高了广大员工对大额可疑交易的识别能力。

　　为进一步提高对反洗钱工作重要性的认识，加强反洗钱工作对维护我国金融稳定，完善社会主义市场经济体系，构建和谐社会的作用，通过在网点专栏张贴反洗钱宣传画，一线员工口头向客户进行反洗钱宣传等方式，开展形式多样的反洗钱宣传工作。

　　下一步，中国银行将抓住今年《反洗钱法》出台的有利时机，大力宣传，认真落实相关要求，把反洗钱工作全面推向深入，将反洗钱工作与完善公司治理结构和风险管理相结合，为遏制洗钱犯罪，维护金融和经济安全，构建和谐社会发挥积极的作用。